Ko tu vēlies uzzināt?

TWINO katram investoram nosaka personalizētu Auto Invest limitu, pamatojoties uz informāciju, kas sniegta Piemērotības novērtējuma testā. Šis limits palīdz nodrošināt, ka Auto Invest tiek izmantots atbilstoši jūsu investora profilam, tostarp jūsu finanšu situācijai, ieguldījumu zināšanām, ieguldījumu pieredzei un riska tolerancei.

Šis limits nav platformas ierobežojums. Tas ir regulatīvs aizsardzības pasākums, kas izriet no Eiropas Savienības finanšu regulējuma prasībām, tostarp MiFID II. Ieguldījumu platformām pirms noteiktu ieguldījumu pakalpojumu sniegšanas ir jānovērtē, vai to produkti un pakalpojumi ir piemēroti un atbilstoši katram investoram.

Kāpēc šāds limits pastāv?

Limita mērķis ir palīdzēt aizsargāt investorus no pārmērīgas ieguldīšanas, izmantojot automatizētus ieguldījumu rīkus.

TWINO izmanto jūsu anketā sniegtās atbildes, lai novērtētu jūsu finansiālās iespējas, spēju uzņemties iespējamos zaudējumus, ieguldījumu mērķus, zināšanas un pieredzi. Pamatojoties uz šo informāciju, sistēma aprēķina personalizētu Auto Invest limitu, kas atspoguļo jūsu investora profilu.

Tas nenozīmē, ka jums ir liegts veikt manuālus ieguldījumus. Manuālajiem ieguldījumiem nav noteikts ieguldījumu limits, tomēr jūs varat saņemt informatīvu paziņojumu, ja manuālais ieguldījums pārsniedz jūsu novērtētajam profilam atbilstošo līmeni.

Kā limits tiek aprēķināts?

Jūsu limits tiek aprēķināts, izmantojot divas galvenās novērtējuma jomas:

Piemērotības rezultāts

Tas atspoguļo jūsu finansiālo gatavību. Tas tiek noteikts, pamatojoties uz atbildēm par jūsu ienākumiem, neto turību, ieguldījumu mērķiem, riska toleranci un spēju uzņemties iespējamos zaudējumus.

Atbilstības rezultāts

Tas atspoguļo jūsu ieguldījumu zināšanas un pieredzi. Tas tiek noteikts, pamatojoties uz atbildēm par jūsu profesionālo pieredzi, finanšu izglītību un iepriekšējo ieguldījumu aktivitāti.

Šie rezultāti tiek apvienoti un piesaistīti attiecīgajam investora kvadrantam. Abi rezultāti ir svarīgi. Zemāks rezultāts vienā no jomām var ietekmēt jūsu gala kvadrantu, pat ja otrā jomā rezultāts ir augstāks.

Limitu apmēri ir salīdzināti ar vidējiem Eiropas algu datiem, lai nodrošinātu, ka tie ir samērīgi ar tipisku investoru finansiālajām iespējām Eiropas Savienībā.

Investoru līmeņi

TWINO izmanto investoru līmeņus, lai noteiktu piemērojamo Auto Invest limitu. Šie līmeņi atspoguļo dažādu investīciju zināšanu, pieredzes, finansiālo iespēju un riska profila līmeni.

Auto Invest limiti ir šādi:

Iesācējs (3 500 EUR)
Vidējs līmenis (21 000 EUR)
Pieredzējis investors (42 000 EUR)
Bez limita

Auto Invest limits ir atkarīgs no Jūsu Suitability Assessment Test rezultāta un sistēmas piešķirtā investora līmeņa.

Kā es varu palielināt savu limitu?

Ja jūsu finanšu situācija, ieguldījumu zināšanas vai ieguldījumu pieredze ir mainījusies, jūs varat atkārtoti aizpildīt Piemērotības novērtējuma testu. Sistēma izvērtēs jūsu atjauninātās atbildes, un tas var rezultēties citā investora kvadrantā un augstākā Auto Invest limitā.

Atsevišķos gadījumos investori var arī pieprasīt profesionāla investora statusu, ja tie atbilst noteiktajiem kritērijiem. Šis statuss tiek izvērtēts atsevišķi un ir atkarīgs no sniegtās informācijas un dokumentiem.

Jūs varat arī sazināties ar TWINO atbalsta komandu, ja uzskatāt, ka pašreizējais limits neatspoguļo jūsu faktisko finanšu situāciju vai ieguldījumu pieredzi. Izņēmuma gadījumos profils var tikt pārskatīts, pamatojoties uz iesniegto papildu informāciju.

Vērts zināt

Manuālajiem ieguldījumiem nav noteikts ieguldījumu limits.

Ieguldījumu limits attiecas tikai uz Auto Invest.

Novērtējums tiek veikts, pamatojoties uz MiFID II regulatīvajām prasībām.

Jūsu ieguldījumu limits tiek atjaunināts, kad jūs atkārtoti aizpildāt Piemērotības novērtējuma testu.