Cómo funciona
¿Cuál es la evaluación de idoneidad y adecuación?
De conformidad con el Artículo 126.² de la Ley del Mercado de Instrumentos Financieros, con el fin de determinar la idoneidad de un servicio de inversión para los intereses de un inversor, una empresa de corretaje de inversiones solicitará información al inversor o potencial inversor sobre su experiencia y conocimientos en relación con las operaciones que se vayan a realizar durante la prestación de servicios de inversión, siempre que la empresa proporcione un servicio distinto de la consultoría sobre inversiones en instrumentos financieros o de la gestión individual de instrumentos financieros de acuerdo con la autorización de los inversores.
Por lo tanto, TWINO requiere que todos los inversores se sometan a la Prueba de Idoneidad MiFID II, que consiste en recopilar información sobre el inversor y en la posterior evaluación por parte de TWINO de que un instrumento financiero determinado es adecuado para dicho inversor, basada también en el sólido entendimiento de TWINO de los productos que puede recomendar o en los que puede invertir en nombre del inversor. La Prueba de Idoneidad MiFID II incluye preguntas sobre los conocimientos y la experiencia del inversor, su situación financiera y sus objetivos de inversión.
Si TWINO, sobre la base de la información obtenida, considera que el producto o servicio correspondiente no es adecuado para un inversor, de conformidad con el Artículo 126.², Parte 10 de la Ley del Mercado de Instrumentos Financieros, deberá advertir al inversor.
Si el inversor se niega a proporcionar la información solicitada o si TWINO dispone de información de que dicha información es incompleta o no contiene las últimas modificaciones, TWINO advertirá al cliente o potencial cliente de que la empresa no puede evaluar la idoneidad del servicio o producto previsto para el inversor.
Si TWINO ha advertido al inversor, pero este no ha proporcionado información adicional, TWINO no será responsable de las consecuencias derivadas de la negativa del inversor a proporcionar información, de la entrega de información incompleta o de la falta de notificación de cambios en la información previamente proporcionada.
Para más información sobre la protección del inversor, visite los siguientes enlaces:
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